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《中國上市銀行分析報告2021》發(fā)布
2022/1/28 11:36:03 來源:中國產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟信息網(wǎng) 【字體:大 中 小】【收藏本頁】【打印】【關(guān)閉】
核心提示:日前,由中國銀行業(yè)協(xié)會指導、《中國銀行業(yè)》雜志社組織編撰、浙商銀行支持的《中國上市銀行分析報告2021》正式發(fā)布!秷蟾妗凤@示,截至2020年末,中國上市銀行數(shù)量已達54家日前,由中國銀行業(yè)協(xié)會指導、《中國銀行業(yè)》雜志社組織編撰、浙商銀行支持的《中國上市銀行分析報告2021》正式發(fā)布!秷蟾妗凤@示,截至2020年末,中國上市銀行數(shù)量已達54家,包括6家大型銀行、10家股份制銀行、28家城市商業(yè)銀行、10家農(nóng)村商業(yè)銀行。根據(jù)2020年年報數(shù)據(jù),54家中國上市銀行總資產(chǎn)規(guī)模達到218.26萬億元,同比增速10.20%,增速較上年提升1.30個百分點,資產(chǎn)規(guī)模占我國商業(yè)銀行總資產(chǎn)的比例為82.12%。
《報告》認為,2020年,面對諸多挑戰(zhàn),上市銀行圍繞防范化解金融風險、深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革、提升服務(wù)實體經(jīng)濟質(zhì)效、推進改革開放四大工作主線,堅持穩(wěn)中求進,努力取得了新的成績。
具體來看,一是資產(chǎn)和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化,服務(wù)實體經(jīng)濟能力增強。上市銀行信貸投放力度繼續(xù)加大,同業(yè)和非標資產(chǎn)持續(xù)壓降,服務(wù)實體經(jīng)濟能力進一步提升。2020年末,54家上市銀行貸款及墊款余額共計121.39萬億元,同比增長12.27%;信貸資產(chǎn)占比提高至50.72%,較上年末提升2.12個百分點;同業(yè)往來資產(chǎn)和證券投資占比回落,合計占比38.33%,較上年末下降1.41個百分點。
二是存款總體規(guī)模保持平穩(wěn)增長,負債結(jié)構(gòu)進一步改善。2020年末,54家上市銀行存款總計149.40萬億元,同比增長10.15%。從負債結(jié)構(gòu)看,存款占負債比重為70.74%,較上年末提升1.04個百分點;應(yīng)付債券占比11.14%,較上年末下降1.64個百分點。
三是盈利能力保持韌性,主動讓利實體經(jīng)濟。2020年末,54家上市銀行營業(yè)收入共計5.57萬億元,同比增長4.93%;實現(xiàn)凈利潤1.76萬億元,同比增長0.10%,表現(xiàn)出了足夠的韌性。上市銀行主動降低企業(yè)融資成本,幫助受沖擊最直接且最大面廣的中小微企業(yè)和個體工商戶渡過難關(guān)。中國銀行業(yè)2020年累計對6.6萬億元貸款實施延期還本付息,全年向?qū)嶓w經(jīng)濟讓利1.5萬億元。
四是零售金融轉(zhuǎn)型持續(xù)推進,財富管理業(yè)務(wù)快速增長。2020年末,54家上市銀行個人存款余額66.19萬億元,同比增長13.48%,增速較上年提升1個百分點,比總存款增速高3.33個百分點;已披露相關(guān)數(shù)據(jù)的41家上市銀行零售營業(yè)收入同比增長11.36%,占總營業(yè)收入比重平均為42.37%。零售客戶總資產(chǎn)(AUM)成為部分銀行最重要的零售金融考核指標之一。2020年,在已披露AUM的26家上市銀行中,工商銀行AUM規(guī)模最大,達16萬億元;郵儲銀行AUM占總資產(chǎn)比重在大型銀行中最高,為99.09%;招商銀行AUM占總資產(chǎn)比重在54家上市銀行中最高,為106.92%。
五是普惠金融快速發(fā)展,抗疫扶貧勇?lián)熑。面對新冠肺炎疫情對?jīng)濟活動帶來的巨大沖擊,上市銀行扎實做好“六穩(wěn)”“六!比蝿(wù),加大小微企業(yè)首貸、續(xù)貸投放力度,推動更多金融資源向?qū)嶓w經(jīng)濟配置和傾斜。2020年,54家上市銀行信貸規(guī)模增速超過資產(chǎn)規(guī)模增速2.07個百分點;43家披露相關(guān)數(shù)據(jù)的上市銀行普惠貸款余額8.43萬億元,同比增長41.98%,增速超過銀行業(yè)平均水平11.34個百分點。其中,建設(shè)銀行普惠貸款余額最高,為1.45萬億元,同比增長50.79%。
六是助力碳達峰碳中和目標,發(fā)展綠色金融提升服務(wù)質(zhì)效。圍繞建設(shè)美麗中國和“30·60”目標,上市銀行加大綠色信貸支持力度,綠色債券、綠色金融衍生品、綠色保險、綠色基金等業(yè)務(wù)和產(chǎn)品推陳出新。2020年末,披露相關(guān)信息的43家上市銀行綠色信貸余額達8.86萬億元,同比增長23.88%;中國主要金融機構(gòu)本外幣綠色金融貸款合計11.95萬億元,位居世界首位。
七是積極推進銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型,科技投入力度繼續(xù)加大。2020年,銀行機構(gòu)信息科技資金總投入為2078億元,六家大型銀行科技投入合計956.86億元,幾乎占據(jù)銀行業(yè)總投入的半壁江山。
展望2021年,上市銀行將以深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革為主線,貫徹新發(fā)展理念、融入新發(fā)展格局,緊扣高質(zhì)量發(fā)展的目標,以客戶體驗為根本,以風險管理為根基,將金融資源更多向科技創(chuàng)新、高端制造、消費升級、城鎮(zhèn)建設(shè)、普惠金融、綠色金融等方向傾斜,加大在信貸、投行、資管等相關(guān)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的資源投入,進一步提升服務(wù)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的能力和水平。
轉(zhuǎn)自:中國證券報·中證網(wǎng)
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