按照一號文件,深圳的目標(biāo)是打造金融市場化改革的引領(lǐng)區(qū)、跨境金融業(yè)務(wù)的先行區(qū)、創(chuàng)新金融業(yè)態(tài)的集聚區(qū)和產(chǎn)融緊密結(jié)合的示范區(qū)。 并對深圳金融業(yè)未來發(fā)展劃分了2015和2020年兩個時間點(diǎn)。總體目標(biāo)是,“到2020年,率先建立與市場化接軌的金融運(yùn)行規(guī)則和制度環(huán)境,實(shí)現(xiàn)金融運(yùn)行機(jī)制高度市場化和深港金融業(yè)務(wù)深度同城化,基本建成金融機(jī)構(gòu)集聚、多功能要素市場完備、綜合營商環(huán)境遺留的現(xiàn)代化國際金融中心城市。”

　　五大領(lǐng)域

　　在這一目標(biāo)下,深圳深化金改涵蓋了5大重點(diǎn)領(lǐng)域。分別是跨境金融、民營金融、創(chuàng)新金融、產(chǎn)業(yè)金融和民生金融。具體措施涵蓋面則相當(dāng)廣泛,包括推動建立市場化的金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入制度、引導(dǎo)更多民間資本進(jìn)入金融領(lǐng)域、率先承擔(dān)匯率利率市場化改革任務(wù)、推動跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新等。其中,率先承擔(dān)匯率利率市場化改革任務(wù),推進(jìn)外匯管理改革創(chuàng)新等舉措可以說令人眼前一亮。

　　看點(diǎn)梳理:

　　率先承擔(dān)匯率利率市場化改革任務(wù)

　　《意見》稱將“積極爭取上級監(jiān)管部門支持,推動完善人民幣匯率市場化形成機(jī)制,豐富外匯產(chǎn)品,拓展外匯市場的廣度和深度。鼓勵更多的銀行業(yè)機(jī)構(gòu)參與貸款基礎(chǔ)利率集中報價,探索同業(yè)存單發(fā)行與交易新機(jī)制,推動小額外幣存款及人民幣存款利率上限逐步放開,擴(kuò)大金融機(jī)構(gòu)負(fù)債產(chǎn)品市場化定價范圍,實(shí)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)方價格市場化定價。創(chuàng)新保險資金運(yùn)用方式,積極探索保險資金金融商業(yè)貸款領(lǐng)域試點(diǎn)。加快推進(jìn)壽險預(yù)定利率市場化和商業(yè)車險機(jī)制改革。”

　　推進(jìn)外匯管理改革創(chuàng)新

　　《意見》指出，盡快爭取開展個人境外直接投資試點(diǎn),推動前海合格境內(nèi)投資者境外投資試點(diǎn)工作,開展包括直接投資、證券投資、衍生品投資等各類境外投資業(yè)務(wù)。

　　建立市場化的金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入制度

　　為了進(jìn)一步完善金融資產(chǎn)市場化定價基礎(chǔ),提高金融資源配置效率,深圳市政府將推動建立市場化的金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入制度,境內(nèi)外機(jī)構(gòu)設(shè)立銀行、證券、保險、基金等各類金融機(jī)構(gòu)的限制或?qū)⒂兴艑挕?/p>

　　探索金融混業(yè)監(jiān)管

　　《意見》稱，將爭取率先在深圳開展保險法人機(jī)構(gòu)屬地化監(jiān)管試點(diǎn)。探索金融混業(yè)監(jiān)管的可行路徑,爭取在前海推動設(shè)立專門監(jiān)管機(jī)構(gòu)并率先實(shí)現(xiàn)金融混業(yè)監(jiān)管。

　　引導(dǎo)民間資本進(jìn)入金融業(yè)

　　《意見》明確提出,支持符合條件的民營企業(yè)發(fā)起設(shè)立民營銀行、金融租賃、消費(fèi)金融等新型金融業(yè)態(tài)。也鼓勵民間資本參與金融機(jī)構(gòu)改革,通過并購重組、增資擴(kuò)股等方式控股或參股銀行、證券、保險、基金等傳統(tǒng)金融企業(yè)。

　　建立深港兩地常態(tài)化協(xié)調(diào)工作機(jī)制

　　深圳將推動建立深港兩地常態(tài)化協(xié)調(diào)工作機(jī)制,探索編制深港金融合作長效性框架方案或工作規(guī)劃。深圳支持香港人民幣離岸中心建設(shè),爭取進(jìn)一步放寬香港各類金融企業(yè)到前海設(shè)立機(jī)構(gòu)和開展業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入要求,加快組建兩地合資的全牌照證券公司。嘗試兩地金融產(chǎn)品的互認(rèn)買賣和金融從業(yè)資格互認(rèn),探索建立“深港交易通”系統(tǒng),通過聯(lián)網(wǎng)交易等方式加速兩地證券市場融合。香港保險機(jī)構(gòu)在深圳服務(wù)內(nèi)地居民的可行路徑也在探索中,通過跨境再保、分保等渠道引導(dǎo)香港人民幣保險資金參與前海開發(fā)建設(shè)。

　　率先開展個人跨境人民幣結(jié)算試點(diǎn)

　　深圳加快推動人民幣信貸資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓、跨國公司人民幣資金池、第三方支付機(jī)構(gòu)跨境電子商務(wù)等業(yè)務(wù)創(chuàng)新。同時,深圳將爭取率先開展個人跨境人民幣結(jié)算試點(diǎn),率先探索跨境電子商務(wù)出口企業(yè)人民幣貨款回流。擴(kuò)大深圳保險機(jī)構(gòu)跨境人民幣再保險業(yè)務(wù)規(guī)模,探索放開保險資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)赴港發(fā)行設(shè)立人民幣投資基金。

　　構(gòu)建前海國家級金融開放創(chuàng)新平臺

　　深圳爭取在前海實(shí)現(xiàn)跨境直接投資按規(guī)定與前置核準(zhǔn)脫鉤,推動跨境信貸、發(fā)債、投資等主要資本項(xiàng)目領(lǐng)域的全面開放。

　　設(shè)立新型要素交易平臺

　　深圳市政府表示將推動稀貴金屬、珠寶、電子商品、租賃資產(chǎn)等新型要素平臺組建運(yùn)行;組建跨境資產(chǎn)托管結(jié)算平臺和資產(chǎn)證券化產(chǎn)品交易場所;推動深圳黃金場外交易市場建設(shè),支持黃金、白銀等貴金屬及商品期貨交割倉庫等。

　　上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的政策“復(fù)制” ?

　　值得注意的是,《全面深化金融改革創(chuàng)新的若干意見》中,有不少內(nèi)容與一行三會支持《上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的意見》高度重合。例如,爭取放寬境內(nèi)外機(jī)構(gòu)設(shè)立銀行、證券、保險、基金等各類金融機(jī)構(gòu)的股東資質(zhì)、持股比例、業(yè)務(wù)范圍等限制,探索對外商投資實(shí)行準(zhǔn)入前國民待遇加負(fù)面清單的管理模式,支持符合條件的外資銀行在前海設(shè)立子行、分行、專營機(jī)構(gòu)和中外合資銀行,支持設(shè)立在前海的外資銀行支行升格為分行。

　　還與上海類似的是,深圳為金改將建立一個協(xié)同工作機(jī)制,成立深圳市金融改革創(chuàng)新工作領(lǐng)導(dǎo)小組,市政府主要領(lǐng)導(dǎo)任組長,駐深金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)和各相關(guān)部門參加。不過,深圳希望探索出金融混業(yè)監(jiān)管的可行路徑,并計(jì)劃在前海推動設(shè)立專門的監(jiān)管機(jī)構(gòu),是對現(xiàn)行監(jiān)管機(jī)制的突破。

　　前海被寄予厚望PK上海自貿(mào)區(qū)

　　《意見》中,在深港合作方面有不少動作。業(yè)界對于深圳借助地域優(yōu)勢進(jìn)一步加強(qiáng)深港兩地金融合作創(chuàng)新抱有期待。

　　談到深圳前海與上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)發(fā)展前景和機(jī)遇,有金融業(yè)人士表示,前海的政策全都被用來發(fā)展房地產(chǎn),而上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)本身就有產(chǎn)業(yè),所有的政策創(chuàng)新都圍繞“貿(mào)易、投資的便利化”。也有專業(yè)人士直言:“深圳的目標(biāo)永遠(yuǎn)都是香港,上海的目標(biāo)永遠(yuǎn)都是全世界,這是一開始的差別。”