中美第一階段經(jīng)貿(mào)協(xié)議金融服務(wù)章節(jié)解讀：

　　有序擴(kuò)大開(kāi)放符合金融改革既定方向

　　經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)·中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者 陳果靜

　　在中美第一階段經(jīng)貿(mào)協(xié)議中，金融服務(wù)章節(jié)共24條，涉及銀行服務(wù)、信用評(píng)級(jí)服務(wù)、電子支付服務(wù)、金融資產(chǎn)管理服務(wù)、保險(xiǎn)服務(wù)，以及證券、基金管理及期貨服務(wù)6個(gè)方面。

　　中國(guó)人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人在情況說(shuō)明中表示，金融業(yè)開(kāi)放是我國(guó)深化金融改革的既定方向，中美在金融領(lǐng)域合作大于競(jìng)爭(zhēng)，總體上相向而行。中美第一階段經(jīng)貿(mào)協(xié)議金融服務(wù)章節(jié)，反映了我國(guó)近年來(lái)主動(dòng)有序擴(kuò)大金融業(yè)開(kāi)放的進(jìn)展，有利于增強(qiáng)我國(guó)金融體系的競(jìng)爭(zhēng)力和韌性，有利于中美雙方在金融領(lǐng)域加強(qiáng)合作，對(duì)維護(hù)和促進(jìn)中美關(guān)系大局發(fā)揮積極作用。

　　開(kāi)放是金融改革既定方向

　　“金融服務(wù)章節(jié)的總體內(nèi)容與我國(guó)目前提出的進(jìn)一步擴(kuò)大金融業(yè)開(kāi)放的政策是相一致的。從文本來(lái)看，也是比較平衡的，雙方義務(wù)基本對(duì)等。”中國(guó)社會(huì)科學(xué)院世界經(jīng)濟(jì)與政治研究所國(guó)際金融室副主任肖立晟表示。

　　從協(xié)議來(lái)看，一方面，中美雙方在每個(gè)單獨(dú)的領(lǐng)域，均就具體問(wèn)題做出了承諾，義務(wù)基本對(duì)等。另一方面，中方承諾基本上都是近年來(lái)我國(guó)根據(jù)自身需要、已經(jīng)主動(dòng)推出的開(kāi)放措施，協(xié)議是這些措施的反映和細(xì)化。此外，美方對(duì)解決我國(guó)中資機(jī)構(gòu)近年來(lái)赴美展業(yè)遇到的實(shí)際難題也做出了承諾，體現(xiàn)雙方對(duì)等的權(quán)利和義務(wù)。

　　肖立晟表示，此前，我國(guó)從自身改革開(kāi)放的需要出發(fā)，已經(jīng)提出了金融業(yè)開(kāi)放的時(shí)間表，各項(xiàng)措施已經(jīng)逐步落實(shí)。此次金融服務(wù)章節(jié)的內(nèi)容基本是對(duì)我國(guó)金融業(yè)開(kāi)放成果的重申和細(xì)化。

　　梳理我國(guó)金融業(yè)開(kāi)放的時(shí)間表，不難發(fā)現(xiàn)，進(jìn)一步擴(kuò)大金融業(yè)的對(duì)外開(kāi)放是我國(guó)的自主選擇。早在2017年，我國(guó)就已經(jīng)強(qiáng)調(diào)擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放是我國(guó)對(duì)外開(kāi)放的重要方面，并根據(jù)金融業(yè)發(fā)展需要，制定了金融業(yè)開(kāi)放的時(shí)間表和路線圖。2019年11月，國(guó)務(wù)院印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步做好利用外資工作的意見(jiàn)》，明確要加快金融業(yè)開(kāi)放進(jìn)程，全面取消在華外資銀行、證券公司、基金管理公司等金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍限制。

　　央行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，我國(guó)已推出的開(kāi)放措施范圍更廣、領(lǐng)域更寬、層次更深、更具系統(tǒng)性，旨在提供開(kāi)放、包容、充分競(jìng)爭(zhēng)的金融環(huán)境，最大限度地鼓勵(lì)創(chuàng)新，促進(jìn)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。截至2019年底，我國(guó)批準(zhǔn)了51項(xiàng)外資銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)籌建和開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，2608家境外機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)入銀行間債券市場(chǎng)等。

　　擴(kuò)大開(kāi)放于我有利

　　“金融業(yè)開(kāi)放于我有利。”肖立晟表示，中國(guó)的金融業(yè)開(kāi)放是一個(gè)“補(bǔ)短板”的過(guò)程。從我國(guó)改革開(kāi)放的歷程來(lái)看，金融業(yè)開(kāi)放讓我國(guó)金融業(yè)的發(fā)展進(jìn)入了“快車(chē)道”，質(zhì)量和規(guī)模都明顯提升。

　　金融業(yè)本身就是競(jìng)爭(zhēng)性行業(yè)，需要通過(guò)充分競(jìng)爭(zhēng)來(lái)不斷提升金融業(yè)的效率和活力。回顧我國(guó)金融業(yè)開(kāi)放的歷程，我國(guó)銀行業(yè)引入境外戰(zhàn)略投資者，成為開(kāi)放的重要受益者。2003年開(kāi)始，國(guó)有大型銀行紛紛引入戰(zhàn)略投資者，如匯豐入股交行，美國(guó)銀行、淡馬錫公司入股建行，蘇格蘭皇家銀行等入股中行等。目前，多層次、多元化的金融市場(chǎng)已經(jīng)初具規(guī)模，我國(guó)已有5家金融機(jī)構(gòu)躋身全球系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)，成為資本金充足、經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健的市場(chǎng)化經(jīng)營(yíng)主體。

　　肖立晟表示，通過(guò)金融業(yè)的“走出去”和“引進(jìn)來(lái)”，有利于我國(guó)引進(jìn)一些國(guó)際上先進(jìn)的管理和金融開(kāi)放的經(jīng)驗(yàn)。對(duì)國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，也是一個(gè)學(xué)習(xí)的過(guò)程，有利于其朝著精細(xì)化管理方向發(fā)展。總體來(lái)看，有利于我國(guó)金融服務(wù)水平的提升，更好地滿足高質(zhì)量發(fā)展的需要。

　　央行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，金融領(lǐng)域是中美重要利益交匯點(diǎn)，兩國(guó)金融互補(bǔ)性強(qiáng)，合作空間大。中美加強(qiáng)金融合作有助于我國(guó)更加深度融入全球金融體系，參與全球資源配置，提高我國(guó)金融業(yè)的整體韌性和競(jìng)爭(zhēng)力。同時(shí)，我國(guó)金融市場(chǎng)廣闊，潛力巨大，美資機(jī)構(gòu)和投資者希望深度參與我國(guó)市場(chǎng)，共享經(jīng)濟(jì)發(fā)展機(jī)遇。美資機(jī)構(gòu)的進(jìn)入也將為我國(guó)企業(yè)和居民提供更加多樣化的金融產(chǎn)品，滿足相關(guān)的投融資需要。

　　摩根士丹利中國(guó)首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家邢自強(qiáng)認(rèn)為，截至2019年底，中國(guó)債市全年流入700億美元，這其中近一半“買(mǎi)家”是美資機(jī)構(gòu)。這一過(guò)程實(shí)際是金融“掛鉤”而非“脫鉤”。

　　開(kāi)放不等于一放了之

　　“開(kāi)放金融業(yè)并不是一放了之、放任自流，而是要強(qiáng)監(jiān)管、防風(fēng)險(xiǎn)。”央行有關(guān)負(fù)責(zé)人強(qiáng)調(diào)，在金融業(yè)開(kāi)放過(guò)程中，金融監(jiān)管部門(mén)將持續(xù)完善監(jiān)管體系，加強(qiáng)監(jiān)管，在公司治理、市場(chǎng)建設(shè)、金融監(jiān)管等領(lǐng)域盡快補(bǔ)齊短板，建好各類“防火墻”，使監(jiān)管能力與開(kāi)放水平相適應(yīng)，并加強(qiáng)國(guó)際監(jiān)管合作，在開(kāi)放的同時(shí)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)維護(hù)金融穩(wěn)定。

　　隨著一項(xiàng)項(xiàng)開(kāi)放措施陸續(xù)落地，我國(guó)金融監(jiān)管也面臨新的更高要求。這要求我們借鑒國(guó)際上成熟的金融監(jiān)管體系，補(bǔ)齊制度短板，做好政策配套，不斷健全與金融開(kāi)放相適應(yīng)的法律法規(guī)、會(huì)計(jì)體系，完善支付、托管、清算、金融統(tǒng)計(jì)等金融基礎(chǔ)設(shè)施，推動(dòng)各金融市場(chǎng)、在岸和離岸市場(chǎng)的協(xié)調(diào)發(fā)展。

　　肖立晟表示，金融業(yè)進(jìn)一步開(kāi)放也有利于我國(guó)監(jiān)管能力的提升。具體來(lái)說(shuō)，一方面要加強(qiáng)與市場(chǎng)投資者的溝通和交流，增加負(fù)面清單；另一方面，我國(guó)金融監(jiān)管仍需要進(jìn)一步與國(guó)際接軌，讓監(jiān)管能力與開(kāi)放水平相適應(yīng)。